【基本簡介】

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

【職業介紹】

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國人力資源和社會**部（原勞動和社會**部）制定的《理財規劃師職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

【職業發展】

理財規劃師有多元化發展方向。既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。

專業的理財規劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產或理財產品。而越來越多的理財規劃師選擇進入正規第

三方理財公司或者持有從業資格的專業人士獨立執業。(私人理財顧問)。

私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規劃書制作費、每年定期服務費、客戶盈利分成、產品方傭金等

方式來進一步提高收入。

【報考條件】

助理理財規劃師（職業資格三級）：

具備以下條件之一

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

【培訓對象】

（1）銀行的個人金融部管理人員、培訓經理、業務經理和理財專員。

（2）證券公司的投資顧問和客戶經理。

（3）保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、業務員。

（4）基金公司、投資中介公司銷售經理、客戶服務人員。

（5）提供理財咨詢的其他專業人員，如財務會計人員等。

（6）各行各業的管理人員

（7）有志于從事理財規劃的人員

（8）信托投資、房地產、、等相關人員

（9）高校金融、財會、經濟、管理類專業學生，希望進入金融行業的學生。

【鑒定方式】

分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師職業資格三級的證書。

【發展歷程】

中大星城教育大事記

1.1992年，與廣東廣播電視臺合作，共同投資組建廣東電臺計算機培訓學校（中大星城前身。

2.1994年，學校在廣州地區發展了15家連鎖IT學校，發展成為廣東地區規模大的計算機培訓學校。

3.2002年，江西撫州市政府招商引資，在江西撫州投資創辦的江西撫州中大星城科技學校成立。

4.2003年，廣東中大星城服裝培訓學校在廣州成立。

5.2004年，與江西撫州市政府合作，投資創辦江西撫州職業技術學院軟件分院和汽車分院。

6.2004年，學校被廣東《信息時報》評為行業杰出貢獻獎。

7.2005年，學校被廣東《信息時報》評為具影響力本土品牌;同年被《廣州日報》評為受歡迎廣州主流培訓機構。

8.2006年，廣東中大星城汽修學校在廣州成立。

9.2006年，學校被《廣州日報》評為華南區優質誠信教育品牌，同年被《南方都市報》評為消費者喜愛的培訓品牌。

10.2009年，建立大學生實訓基地，與多所高職院校合作，開展高職院校“2+1”教學。

11.2011年，尚銘學歷學院在廣州成立。